Patrik Pokluda: Důvěra, která roste s každou investicí

Investice nejsou jen o výnosech – jsou především o důvěře, stabilitě a promyšlených rozhodnutích. Patrik Pokluda to ví z vlastní zkušenosti. Ve financích působí už 13 let a specializuje se na oblast investičního poradenství. Začínal v bankovních institucích a dnes se jako nezávislý poradce věnuje klientům v rámci týmu Consolio. Jeho přístup? Klid, trpělivost, znalosti – a řešení, která dávají dlouhodobý smysl.

Patriku, jak ses dostal k práci ve financích?

Moje cesta začala v roce 2012 jako finanční poradce v bankovních institucích. Původně jsem si chtěl jen vyzkoušet práci s lidmi a čísly, ale velmi rychle jsem zjistil, že mě tahle kombinace opravdu baví. Měl jsem možnost poznat široké spektrum klientů a naučit se investice od základů – od pravidelných fondů až po složitější portfolia. 

Vždy ses orientoval hlavně na investice?

Ano, investice byly vždy moje hlavní doména. Lákalo mě, že nejde jen o jednorázové rozhodnutí, ale o dlouhodobý proces – plánování, průběžné úpravy, vyhodnocování. Zároveň jsem ale během let nasbíral zkušenosti i v dalších oblastech – například s pojištěním nebo úvěry. Věci spolu totiž souvisí. Když má někdo investice, ale nemá vyřešené rezervy nebo zajištění, může se dostat do zbytečných rizik. A právě tahle komplexnost mě začala bavit čím dál víc.

Co tě dnes na téhle práci nejvíc naplňuje?

Určitě pocit, že klienti mi důvěřují a vracejí se. Nejsem typ člověka, který „prodává produkty“. Vždycky mě zajímá kontext – proč klient něco řeší, kam směřuje a jaké má možnosti. Někdy investujeme víc, jindy ubráníme riziko, někdy jen upravíme strategii. Ten pocit, že klient ví, že se na mě může spolehnout, je pro mě klíčový. A když mi po letech řekne, že je rád, že jsme tenkrát začali – to je pro mě nejlepší zpětná vazba.

Jak bys popsal svůj přístup ke klientům?

Jsem spíš analytický typ. Potřebuji věci pochopit do hloubky – a stejně to pak vysvětluju i klientům. Snažím se, aby vždycky přesně věděli, co a proč děláme. Zároveň ale vím, že ne každý má čas nebo chuť zabývat se detaily. V takovém případě to beru na sebe – a klient ví, že vše hlídám za něj. Věřím, že dobrý poradce není ten, kdo všechno ví – ale ten, kdo se na vše dívá za klienta a hlídá, aby vše sedělo s jeho plánem a cíli.

S čím se na tebe lidé nejčastěji obracejí?

Nejčastěji se mnou lidé řeší investice – jak začít, jak navázat, nebo jak portfolio upravit. Hodně pracuju s lidmi, kteří už mají za sebou první zkušenosti a chtějí, aby jejich finance měly dlouhodobý směr a smysl. Rád ale pracuju i s mladšími klienty, kteří chtějí nastavit základy a přemýšlejí dopředu. Často řešíme i otázky kolem ochrany majetku, rodiny nebo plánování budoucnosti.

Co považuješ za největší přidanou hodnotu své práce?

Jednoznačně jistotu. Dnes je kolem financí spousta hluku, polopravd a slibů. Já se snažím být ten klidný bod, ke kterému se může klient vracet. Ne vždy se trhy vyvíjejí, jak bychom si přáli – ale když máte plán, který dává smysl, a partnera, kterému věříte, zvládnete i výkyvy. A právě tuhle jistotu se snažím každému svému klientovi dát.

Máš nějaké univerzální doporučení pro každého, kdo uvažuje o investicích?

Začněte včas – a buďte realističtí. Investování není sprint, ale maraton. Není důležité hned trefit nejlepší fond nebo akcii. Důležité je začít, vybudovat si návyk, rozumět základům a postupně rozšiřovat strategii. A druhá věc: nespoléhejte se jen na online srovnávače nebo reklamy. Mějte u sebe někoho, kdo vás zná, rozumí vaší situaci a dokáže vám pomoct i ve chvíli, kdy zrovna nejde všechno podle plánu.

Autor článku: Patrik Pokluda