Poradenství, které mění životy: Lukáš Jiřík o své profesi a plánech do budoucna

 V dnešním rozhovoru vám přinášíme inspirativní pohled na kariéru Lukáše Jiříka, odborníka na finanční plánování, který se specializuje na úvěrové a majetkové poradenství. Lukáš nám prozradí, jak jeho individuální přístup k financím nejen pomáhá klientům dosahovat jejich cílů, ale také jak neustálý profesní růst a inovace formují jeho vizi a plány do budoucna. Přečtěte si, co ho motivuje a jak se staví k výzvám, které dnešní finanční trh přináší.

Lukáši, na úvod by mě zajímalo, jak bys popsal svou profesi? Jaký je tvůj hlavní zaměřovací bod z pozice finančního specialisty?

Jsem finanční specialista se zaměřením na úvěrové a majetkové poradenství. Pomáhám lidem orientovat se v oblasti financí a nacházet pro ně optimální řešení, které nabízí finanční trh v České republice, ať už jde o financování bydlení, řešení investic a investičních plánů nebo nastavování pojištění. Moje práce spočívá v detailní analýze potřeb klientů a následném navrhování přizpůsobených produktů, které jim pomohou realizovat jejich potřeby a cíle. Specializuji se na to, abych klientům přinesl nejen produkt, ale hlavně poradenství, které je komplexní a dlouhodobě udržitelné. Každý klient je pro mě jedinečný, a proto se zaměřuji na individuální přístup, který zohledňuje nejen jeho současnou situaci, ale i budoucí plány. Moje práce mě naplňuje, protože vím, že dobré finanční poradenství a plánování lidem pozitivně mění jejich životy.

Co tě přivedlo k práci ve finančním poradenství? Jaká byla tvoje cesta k tomu, co děláš dnes?

Moje cesta do finančního poradenství byla postupná, ale od samého začátku mě fascinovalo, jak finance ovlivňují naše životy a to, co díky nim můžeme dělat. Vždy mě zajímalo, jak správně nakládat s penězi a jaké možnosti skýtají různé finanční nástroje pro dosažení našich cílů, Začal jsem v roce 2019 v jedné z největších firem působících na českém finančně poradenském trhu, zde jsem se seznámil se základy finančního poradenství a naučil se, jak kladně ovlivnit život klientů pomocí správných rozhodnutí. Po 3 letech jsem ale cítil potřebu posunout své služby pro mé klienty o úroveň výš. Proto jsem se rozhodl připojit k Consolio, kde mám větší prostor pro rozvoj a kde se mohu více zaměřit na individuální privátní poradenství a finanční plánování. Během těchto let jsem si vybudoval silnou základnu a dnes mám za sebou úspěšné projekty, které mě neustále motivují v dalším růstu. I když jsem dosáhl určité úrovně zkušeností, stále se učím a přizpůsobuji novým trendům na trhu.

Jaký je tvůj přístup k finančnímu poradenství? Co bys řekl, že tě odlišuje od ostatních poradců na trhu?

Můj přístup k finančnímu poradenství je postavený na hlubokém porozumění potřebám klientů. Není to jen o tom najít nejlepší produkt na trhu, ale o tom pochopit životní situaci klienta, jeho plány a cíle. Na základě těchto dat sestavit profesionální finanční plán a pomoci udělat první krok k novému životu. Každý klient má jiné priority, a proto přistupuji k jeho financím individuálně. Rozumím tomu, že finanční rozhodnutí mohou mít dlouhodobý dopad, a proto se snažím zajistit, aby byla každá volba optimální nejen pro teď, ale i pro budoucnost. Co mě odlišuje, je důraz na kvalitu poradenství a transparentnost v komunikaci. Vždy klienta informuji o všech aspektech a pomáhám mu pochopit, jaké výhody a rizika dané volby přináší. Tento přístup mi pomáhá budovat dlouhodobé a důvěryhodné vztahy s klienty.

Co považuješ za největší úspěch ve své kariéře? Máš nějaké konkrétní příběhy o tom, jak jsi pomohl svým klientům?

Jedním z největších úspěchů považuji schopnost dlouhodobě se aklimatizovat na novinky a příležitosti, které nám finanční trh nabízí. Díky této schopnosti mohu pomáhat klientům dosahovat jejich finančních cílů dlouhodobě. Mnohokrát se mi povedlo optimalizovat podmínky u úvěrů, a to jak v oblasti úrokových sazeb nebo RPSN, tak i při vyjednávání lepší ceny, optimalizaci produktu a nebo zachránění peněz klienta před potenciální ztrátou. Díky tomu se mí klienti mohou zaměřovat na opravdu důležité věci v životě, jako jsou vztahy, rodina, kariéra apod. Jeden konkrétní příklad z minulého roku. Pomohl jsem klientovi konsolidovat (sjednotit) jeho bývalé a nevýhodné úvěry do jednoho s nejlepší aktuální sazbou. Díky spolupráci se mnou ušetřil měsíčně téměř 10 000 Kč, a zabezpečil tak sebe i své závazky, které v dnešní době má.

Vzhledem k tomu, že se hodně zaměřuješ na úvěrové a majetkové poradenství, co si myslíš, že jsou klíčové faktory pro správné rozhodování v těchto oblastech?

V oblasti úvěrového a majetkového poradenství je zásadní mít jasnou představu o tom, co klient opravdu potřebuje a jaký je jeho dlouhodobý finanční plán. Důležité je nejen zhodnotit aktuální situaci, ale i zvážit budoucí rizika a možnosti. Když se klient rozhoduje o úvěru, je klíčové, aby rozuměl podmínkám a věděl, jaké bude mít závazky v dlouhodobém horizontu. V oblasti majetkového poradenství se zase soustředím na to, jak zajistit, aby investice přinášely skutečnou hodnotu a chránily majetek před riziky. Snažím se také o efektivní rozložení rizik a pravidelnou revizi strategií, aby vše odpovídalo aktuálním podmínkám na trhu. Celkově se zaměřuji na to, aby každý krok byl promyšlený a vedl k dlouhodobé finanční stabilitě klienta.

Když nepracuješ, co tě baví? Jak si udržuješ rovnováhu mezi prací a osobním životem?

Rovnováhu mezi prací a osobním životem si udržuji díky sportu. 14 let se věnuji fotbalu, 7 let futsalu, poslední dobou zahrnuji do své fyzické očisty také běhání a hory. Sport je pro mě způsob, jak si vyčistit hlavu a zároveň se udržet v dobré kondici. Pomáhá mi to nejen fyzicky, ale i mentálně se soustředit na výzvy, které mě čekají v práci. Rád také cestuji, což je pro mě způsob, jak načerpat nové inspirace a odpočinout si od každodenního stresu. Cestování mi také umožňuje poznávat různé kultury a zlepšovat svůj osobní růst. To se následně odráží i v práci, protože nové zkušenosti a nápady přenáším do každodenního poradenství. Nesmím zapomenout taky na to nejdůležitější a tím je rodina, přítelkyně a přátelé, se kterými také vždy dokáži přijít na jiné myšlenky.

Jaké máš plány do budoucna? Jak vidíš svou kariéru za několik let?

Mým cílem do budoucna je ještě více se zaměřit na poskytování kvalitního poradenství v oblasti úvěrů a majetkového poradenství. Věřím, že tento segment bude mít v budoucnu stále větší význam, protože lidé si budou více vědomi potřeby správného a kvalifikovaného finančního specialisty. Chci také rozšířit tým, aby klienti měli přístup k širšímu spektru odborníků a poradenství. Mým dlouhodobým plánem je vytvořit silnou a stabilní společnost, která bude známá pro svou profesionalitu, historii i schopnost řešit náročné a komplexní finanční situace. Věřím, že se to podaří, protože mám skvělé zázemí v Consolio a tým, který mě vždy podporuje. Důležité pro mě je i neustálé vzdělávání a rozšiřování odbornosti, abych mohl klientům poskytovat aktuální a relevantní informace.

Jak se člověk, se kterým se osobně neznáte, může dostat na první schůzku?

Jelikož jsme se s většinou mých klientů před začátkem naší spolupráce osobně neznali, tak těch variant, které lze využít je spousta. První a nejjednodušší možností je vybrat si přímo termín v mém kalendáři, který naleznete pod tímto článkem a vyberete si termín, který vám bude nejvíce vyhovovat. Další možností je napsat mi email na jirik@consolio.cz nebo pro ty odvážnější zavolat na mé osobní číslo +420604347431. Těším se na naši spolupráci.

Autor článku: Lukáš Jiřík