Od bankovnictví k finančnímu poradenství: Rozhovor s Václavem Šťotkou

Po osmi letech se Václav Šťotka rozhodl jít cestou vlastního podnikání a stát se nezávislým zprostředkovatelem u nás ve společnosti Consolio. Vašek má více než osmiletou praxi ve finančním sektoru, během níž nasbíral bohaté zkušenosti v předních bankách. Kariérně rostl od pozice bankéře přes investičního specialistu až po regionálního manažera. Jeho specializací jsou investice a zhodnocování majetku, kde pomáhá svým klientům efektivně rozvíjet jejich finanční portfolio a dosahovat dlouhodobých cílů.

Co vás vedlo k tomu opustit jisté místo v bankovním sektoru a vydat se do oblasti nezávislého finančního poradenství?

V bankách se člověk naučí spoustu věcí, získá velké zkušenosti a znalosti, ale pokud se chce posouvat, přijde čas, kdy se rozhodne tyto zkušenosti využít ve svém podnikání. U mě tento čas přišel právě na podzim tohoto roku po osmi letech. Chci svým klientům nabídnout ty nejlepší služby a produkty, což lze jen, pokud mohu využít všechny možnosti, které trh nabízí.

Proč jste si pro tento krok vybral právě společnost Consolio? Co vás na ní oslovilo?

Na začátku to bylo hlavně díky dlouholetému přátelství s majitelem společnosti Milanem Ondračkou. Každopádně teď už vidím, že Consolio nabízí mnohem víc. Velký důraz je zde kladen na kvalitní podmínky pro poradce, ať už jde o systémy, které Consolio pro své pracovníky zajistilo, o zázemí společnosti, ale také o mentalitu celého týmu.

V čem podle Vás Consolio nabízí jiný přístup k finančnímu poradenství než tradiční banky?

Lidé si často myslí, že ve "své" bance dostanou ty nejlepší služby, které mohou dostat. Opak je pravdou. Banky často svým dlouholetým klientům nedávají nic navíc, protože je berou jako samozřejmost. V Consolio jsme však nezávislí, a díky tomu můžeme klientům nabídnout skutečně to nejlepší, co trh nabízí. Široká škála produktové nabídky a porovnání mezi veškerou konkurencí otevírá klientům dveře k lepším podmínkám, než v bance dostanou.

Jaká bude vaše role v Consolio a co budete mít konkrétně na starost?

Jelikož jsem se vždy specializoval na zhodnocení prostředků mých klientů, přináším si tuto specializaci i do Consolia. Budu mít na starost tým odborníků v Consolio Wealth Management, kde lidem spravujeme jejich finance a staráme se o to, aby jejich majetek dále rostl. 

Jaké cíle si kladete na začátek a jaké výzvy očekáváte?

Cíle jsou jasné. Vybudovat tým plný odborníků, kteří vždy s maximálním úsilím nabídnou tu nejlepší péči o naše klienty, a díky tomu se klienti za námi budou rádi vracet a spolupracovat s námi. Pokud klient bude odcházet ze schůzky s naším specialistou, musí vidět, že zvolil tu nejlepší cestu pro správu svých financí. 

Můžete nám přiblížit, co divize Consolio Wealth Management nabízí a jaký je její hlavní přínos pro klienty? Co podle vás činí přístup Consolio Wealth Management jedinečným ve srovnání s konkurencí?

Wealth Management je privátní správa majetku našich klientů. Díky letitým zkušenostem jsme schopni uspokojit veškeré potřeby našich klientů a vytvořit strategii, která přinese maximální výnosy při minimalizaci rizika. Navíc portfolia pravidelně přizpůsobujeme situaci na trhu. Na každého klienta se v Consoliu díváme jako na partnera, s kterým chceme dlouhodobě růst, což u jiných společností není vždy zvykem. Díky spolupráci s Chytrým Honzou a zázemí, které nám poskytuje, můžeme našim klientům nabídnout přehled o jejich majetku v reálném čase na jednom místě – konkrétně v aplikacích eŠanon a Asset Management. Tyto portály umožňují klientům snadno sledovat své smlouvy, produkty i aktuální hodnotu investičního portfolia.

Na jaké typy klientů se chcete s Consolio Wealth Management zaměřit? A co jim můžete nabídnout, co by v tradičních institucích nemuseli najít?

Našimi klienty jsou primárně kvalifikovaní investoři, kteří chtějí, aby se o jejich finance starali odborníci v oboru a zajistili jim maximální péči a diskrétnost. Jako bývalý investiční specialista v jedné nejmenované bance mohu říct, že banky investují hlavně do podílových fondů. To samozřejmě není špatně, podílové fondy jsou nedílnou součástí každého portfolia, každopádně v Consolio Wealth Managementu nabízíme mnohem víc. Nabízíme veškeré finanční instrumenty, jako dluhopisy, podílové fondy, fondy kvalifikovaných investorů, ale také možnost investovat do privátních investičních příležitostí a projektů. S každým klientem tvoříme jeho portfolio na míru dle jeho preferencí a tímto uspokojíme veškeré sny a přání našeho klienta. V neposlední řadě jsme schopni našim klientům, kteří jsou často majitelé firem, nabídnout nejlepší péči i v oblasti firemního poradenství a plánování, kde se tým konzultantů v čele s Filipem Dombrovským starají o naši firemní klientelu, a díky spolupráci s dalšími odborníky, jako jsou advokáti, účetní a realitní makléři, mohou klienti vyřešit veškeré potřeby pod jednou střechou.

Máte nějakou konkrétní představu o tom, jakým směrem chcete tuto divizi rozvíjet v následujících letech? Co byste doporučil finančním odborníkům, kteří zvažují podobnou změnu kariéry? 

V příštích letech chceme ještě více rozvíjet individuální přístup a posilovat důvěru s klienty, aby naše řešení poskytovala stabilní podporu. Také budeme rozšiřovat tým o zkušené bankéře a investiční specialisty. Těm, kteří zvažují kariéru v oblasti investic, doporučuji zaměřit se na budování důvěry a hlubokého porozumění potřebám klientů. Úspěch stojí na dlouhodobé spolupráci a pevných vztazích. Také by se měli v této oblasti neustále vzdělávat, aby šli s trendy dnešní doby.

Jakou výhodu by podle vás mohla spolupráce s CWM přinést odborníkům, kteří přemýšlejí o změně z tradičního zaměstnání do oblasti nezávislého poradenství?

Možná se budu opakovat, ale z mého pohledu je největší výhodou možnost využít potenciál celého trhu, nejen jedné instituce. Kromě toho jsme schopni připravit klientovi i individuální investiční plán, na kterém se naši odborníci podílejí. Další výhodou je úzká spolupráce s kolegy z jiných divizí Consolio Finance a Consolio Business Consulting, kde si navzájem předáváme know-how a letité zkušenosti. 

Jaké překážky jste musel na své cestě překonávat a co byste poradil těm, kteří by se vydali podobným směrem?

Největší překážka je výstup z komfortní zóny. Začít podnikat je něco úplně jiného než být zaměstnanec ve společnosti. Přirovnal bych to ke skoku s padákem. Když budete v letadle několik tisíc metrů nad zemí, otevřou vám dveře a vy máte udělat ten krok a skočit, tak nechcete, protože máte strach, který bych přirovnal k velmi časté větě zaměstnanců: “já chci mít jistotu”. Člověk, který by nechtěl mít ten zážitek ze skoku z letadla, může mít také jistotu a zůstat dole na zemi, ale pokud ten krok udělá, nebo ho někdo popostrčí, tak si potom užívá let, výhledy a nelituje kroku, který udělal. A já věřím, že lidé, kteří s námi tento krok udělají, také nebudou litovat.

Vnímáte v Consolio příležitost k dalšímu rozšíření týmu o zkušené investiční specialisty? Pokud ano, proč by mohlo být pro ně přitažlivé přidat se k vám?  

Určitě ano, dokonce aktuálně tým rozšiřujeme. Mnoho důvodů, proč by se člověk měl k nám připojit, už bylo zmíněno, každopádně mně osobně se líbí pracovat s lidmi takové kvality, s odborníky v daném oboru, kteří svou práci milují a neustále se navzájem posouváme vpřed.