Filip Palyza: Finanční poradce, který pomáhá rodinám žít s jistotou

Filip je finanční poradce, který věří, že empatie a dlouhodobá strategie dokážou rodinám přinést klid a bezpečí. Jeho práce spočívá v tom, že pomáhá rodinám zvládat finanční výzvy každodenního života a zajistit, aby si mohly plnit své sny.

Co pro tebe znamená být finančním poradcem pro rodiny?

Být finančním poradcem pro rodiny je pro mě velká čest, ale i obrovská zodpovědnost. Rodiny se na mě obracejí s různými sny, cíli a problémy – ať už jde o vlastní bydlení, spoření, klidný důchod nebo zabezpečení blízkých. Mojí rolí je dovést je k těmto cílům co nejefektivněji a zároveň co nejpohodlněji.

Jelikož se starám o jejich peníze, musí být vše nastaveno na 100 %. Není prostor pro chyby – protože ty by je mohly připravit o sny a plány, které si společně nastavíme.

S jakým nejčastějším problémem se na vás rodiny obracejí?

Nejčastěji řešíme otázky spojené s vlastním bydlením – což je nejen klíčový cíl, ale i jedno z největších finančních rozhodnutí v životě. Společně nastavujeme rozpočet, řešíme, jakou výši si mohou dovolit bez zbytečného zatížení, a také odhalujeme skryté náklady, které s bydlením často souvisejí.

Pokud jde o mladou rodinu, většinou víme, že to není jejich „poslední domov“. Proto vytváříme plán i na budoucnost – co se stane s původní nemovitostí a jak vše přizpůsobit jejich možnostem a prioritám. Jde hlavně o dlouhodobou strategii, která dává smysl.

Jak nastavuješ klientům finance?

Finance nastavuji tak, jako bych je nastavoval sám sobě, kdybych byl v jejich situaci. Řešení musí být nejen funkční, ale i příjemné. Celému procesu předchází podrobná analýza – klíčové je umět se vcítit do klienta, pochopit, co opravdu potřebuje a co je pro něj důležité.

Jakmile si stanovíme cíle, můžeme začít pracovat na konkrétním finančním plánu. Ten potom pravidelně aktualizujeme podle změn v životě rodiny. Celý proces je nastaven tak, aby klient měl klid a jistotu, že všechno probíhá správně a že jeho plán opravdu podporuje jeho životní cíle.

Kde vidíš svoji výhodu?

Jako mladší poradce mám výhodu v tom, že se o finance svých klientů budu moci starat dlouhodobě – klidně i desítky let. Zatímco moji starší kolegové mohou být za 20 nebo 30 let v důchodu, já tu pořád budu, připravený pomáhat s důležitými rozhodnutími a být spolehlivým partnerem i do budoucna.

Máš nějaký tip pro rodiny, jak spravovat lépe svoje finance?

Nejdůležitější je mít přehled o příjmech a výdajích, vytvořit si finanční rezervu a jasně si stanovit cíle. A hlavně – myslet dopředu.

Často od klientů slýchám: „To budeme řešit, až to přijde.“ nebo „Stejně se důchodu nedožiju.“ Ale realita bývá jiná. Statistiky mluví jasně – a čím dřív se na určité životní fáze připravíte, tím klidněji je prožijete.

Důchod nemusí být období omezování, pokud na něj začnete myslet už dnes. Základní pravidlo? Spoléhejte především sami na sebe – a plánujte s předstihem.

Autor článku: Filip Palyza